全球热文：浦银安盛基金：“养老2040三年”成立以来回撤超10%

近日，浦银安盛养老2040三年持有混合(FOF)披露2022年年报，基金全年净值下跌11.91%，跑输基准1.5个百分点。截止2023年3月31日（下同），基金累亏10.94%，同类排名靠后。

分析发现，该基金成立不到3年，却已多次变更基金经理，基金经理任职期间表现欠佳。2022年，该基金净浮亏超187.76万元，成立至2022年末累亏超216万元。期间，浦银安盛基金已收取19万元以上的管理费。

(资料图)

3年持有期未满，净值跌逾10%

浦银安盛养老2040三年持有混合(FOF)成立于2020年12月，管理人为浦银安盛基金，基金经理为陈曙亮。

2022年年报显示，浦银安盛养老2040三年持有混合(FOF)全年净值下跌11.91%、跑输基准1.5个百分点。自基金合同生效至2022年末，该基金的单位净值下跌12.76%，跑输基准5.54个百分点。

截止2023年3月31日（下同），浦银安盛养老2040三年持有混合(FOF)的单位净值为0.8906元，成立2年多累亏10.94%，同类排名49/54。

基金合同显示，在目标日期到达前即2040年12月31日前（含该日），该基金每份基金份额的最短持有期限为3年，目前首批认购份额尚处于封闭期，或被该基金深度套牢。

持仓集中度较高

浦银安盛养老2040三年持有混合(FOF)为混合型FOF基金，主要持有纯债基金、被动指数基金以及货币市场基金。2022年末，该产品的基金持仓占总资产的77.69%，其中前十大重仓基金占基金资产净值的比例为80.87%，高于同类平均的51.07%。

该基金四季度末重仓的基金包括浦银中短债C、富国中证煤炭指数A、汇添富中证能源ETF等。

2023年以来，汇添富中证能源ETF、国泰中证煤炭ETF、富国中证煤炭指数A的回报率相对较高，分别上涨9.02%、3.50%、3.17%。

2023年一季度，浦银安盛养老2040三年持有混合(FOF)回报率约2.09%，跑输基准逾1个百分点，同类排名88/146。

持多次变更基金经理

分析发现，浦银安盛养老2040三年持有混合(FOF)成立以来多次发生基金经理变更。

成立初期，该基金由王爽任职，在任职1年后离任，期间该基金净值下跌2.41%，在同类排名靠后。

2021年5月和10月，陈曙亮、许文峰分别被增聘为基金经理。2023年3月，许文峰离任，其任职期间基金净值同样出现下跌。

数据显示，浦银安盛养老2040三年持有混合(FOF)在2022年净浮亏超187.76万元，成立至2022年末累亏超216万元。投资人亏钱，基金公司旱涝保收，成立以来该基金已收取19万元以上的管理费。

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